INSTRUCCIONES PARA CUMPLEMENTAR EL GUION - PLANTILLA DEL BUSINESS - PLAN

INSTRUCCIONES PARA CUMPLEMENTAR EL  GUION - PLANTILLA DEL BUSINESS - PLAN EXPLICACIÓN SOBRE EL CONTENIDO DEL GUIÓN DEL PLAN DE NEGOCIO 1. BREVE DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO (Tres párrafos) Describir la actividad, el producto/servicio, el sector, la innovación que aporta y la incorporación de tecnología. 2. CONCEPTO DEL NEGOCIO (Dos párrafos) Explicar porqué será un negocio, es decir, que valor aporta a los consumidores. Porqué alguien pagará por ello y porque la competencia no lo está haciendo.  En qué se basa la viabilidad del mismo visto desde el punto de vista comercial y técnico. El negocio se basará en hacer algo nuevo o algo mejor que la competencia, ofreciendo utilidad al consumidor. 3. FACTOR DE DIFERENCIACIÓN. (Dos párrafos) Definir específicamente en qué es diferente de los productos o servicios ya existentes en el mercado. Establecer comparaciones directas y/o nominales con otras alternativas que satisfacen la misma necesidad. 4. ESPECIFICACIÓN PRODUCTO/SERVICIO (Dos párrafos, posibilidad de anexos) Descripción pormenorizada del producto a ser posible con imágenes o dibujos. En el caso de servicio, boceto del folleto con el que se presentará el producto a los potenciales clientes.  5. PLAN COMERCIAL Consta de dos grandes bloques:  El Plan de Marketing que debe describir los detalles de cómo pensamos comercializar nuestro producto, y el Plan de Ventas que indicará los resultados que esperamos lograr con las acciones descritas en el Plan de Marketing. 5.1. Plan de Marketing (Tres párrafos por apartado sobre nuestra empresa y uno sobre la competencia) Establecer cuáles serán las políticas de la empresa en cada uno de los seis puntos clave del Plan de Marketing. El acierto de estas políticas es definitorio sobre el éxito que el negocio puede tener. Las decisiones que aquí se tomen deben basarse en la información precisa que se disponga. Considerar la conveniencia de realizar un Estudio de Mercado para aumentar la fiabilidad de la información que utilizamos. Cada uno de los apartados que a continuación se enumeran debe ser visto desde nuestra actuación y la de la competencia.  Los siguientes apartados tendrán dos subapartados:  Nuestra empresa;  La Competencia  5.1.1. a Segmentación de mercado  Fragmentar el universo de clientes potenciales en grupos de consumidores de su producto/ servicio que respondan a comportamientos homogéneos. Seleccionar a cuál/es de ellos vamos a atacar y a cuál/es vamos a “despreciar”, en nuestra oferta.  5.1.1.b Grupos de clientes a los que vende la competencia 5.1.2. a Producto/servicio Para cada segmento ver qué atributos del producto/servicio tienen mayor valor para el cliente. Considerar si el producto/servicio a vender requerirá algún servicio extra (pre/post venta). 5.1.2.b Principales productos de la competencia 5.1.3. Política de precios Establecer los criterios para fijar el precio del producto. Ejemplos: por encima de la competencia dado sus ventajas comparativas; descuentos sobre volumen de compras al conseguir la empresa a su vez descuentos en sus compras; muy competitivo buscando participación de mercado; etc.  5.1.3.b Precios detectados de la competencia 5.1.4.a Canales de distribución Cómo haremos llegar nuestro producto a cada uno de los mercados objetivo. Pasos que deberá recorrer: mayoristas; detallistas; almacenes; desde nuestra empresa al consumidor final. Condiciones comerciales que vamos a establecer con cada uno de ellos. 5.1.4.b Canales de distribución que utiliza la competencia 5.1.5. a Fuerza de ventas Qué tipo de agentes de ventas vamos a utilizar: distribuidores; vendedores propios; comisionistas; etc. Cómo pensamos retribuirlos, y controlarlos. Cómo será el despliegue de esa fuerza de ventas sobre el territorio: por zonas geográficas; por gama de productos; por tipo de clientes; etc. 5.1.5.b Qué tipo de fuerza de ventas utiliza la competencia. Su valoración 5.1.6.a Comunicación Cuál es el eje de nuestra comunicación. Redactar los mensajes que queremos transmitir a nuestro cliente potencial. A ser posible presentar un borrador de folleto, anuncio, imagen del establecimiento o de cualquier otro medio de comunicación del que pensemos servirnos. Qué medios pensamos utilizar para hacerles llegar nuestros mensajes. Masivos: radio, prensa...etc., o selectivos: folletos, cartas personalizadas. Estimar los costes de la campaña de comunicación que pensamos realizar.  5.1.6.b Elementos de comunicación de la competencia. Folletos, catálogos, anuncios, etc. 5.2. Plan de ventas En este apartado el énfasis debe estar en las fuentes o procedimientos que se han utilizado para obtener las cifras que en él se reflejan. 5.2.1. Volumen del mercado  (Un párrafo) Estimar cuál es el volumen máximo de ventas que podría lograrse en los segmentos que se han fijado anteriormente. 5.2.2. Previsión de ventas  (Tabla) El plan de ventas puede realizarse por el método tradicional de ventas por mes previstas en los tres primeros años; para simplificar la presentación puede realizarse una tabla con las ventas por trimestre en idéntico plazo.  Una manera más adecuada de presentar las ventas es considerarlas en tres etapas de la empresa: Lanzamiento, incursión en el mercado, primer test de respuesta real del mercado a nuestras expectativas.  Asentamiento en el mercado, el volumen de ventas alcanza ya valores significativos que puede provocar reacciones de la competencia.  Consolidación del negocio, indicado por una cierta estabilidad en las ventas. Se alcanza un nivel de ventas que ya tiene que ver con el volumen del mercado.  La tabla debe recoger las ventas mensuales medias previstas para cada uno  ellos.  Nos permitimos indicar unos plazos que son los habituales. Lanzamiento de tres meses a un año; asentamiento de seis meses a dos años; consolidación de un año a tres años. Obviamente el final del periodo que consideren que durará en su empresa debe coincidir con el inicio del siguiente. Ejemplo: lanzamiento mes 0 a mes 3; asentamiento mes 3 a mes 15, consolidación mes 15 a mes 36.  Modelo de tabla: Lanzamiento Valores medios del periodo Producto Unidades Precio medio Ingresos miles ptas. Limpia-radios XR3 Limpia TV’s Limpia CD Asentamiento Limpia-radios XR3 Etc. Si se realiza la presentación de los datos de la forma más clásica deben confeccionarse tablas para cada uno de los parámetros: Unidades, Precio de venta e Ingresos miles euros. Ejemplo de la tabla de unidades:  Unidades Mes 1 Mes 2 Mes 3 Limpiaradios XR3 Limpia TV’s Limpia CD Lo mismo deberíamos hacer con el precio medio y los ingresos. 5.2.3. Cuota de mercado (Un párrafo) En función de las ventas y del volumen de mercado, debe estimarse cuál es la cuota de mercado que pensamos alcanzar en las tres fases; o de otra manera, qué porcentaje representan nuestras ventas sobre el total del mercado. 6. PLAN DE PRODUCCIÓN 6.1. Producción propia/ Subcontratación o Comercialización.  (Dos párrafos) ¿Qué partes haremos nosotros y que subcontratamos? 6.2. Planta de producción (Si procede) 6.2.1. Descripción de la instalación (Media hoja) A ser posible enviar la distribución de la planta o un esquema. 6.2.2. Costes de transformación (Un cuarto de hoja) Coste del producto (especificarlo porcentualmente), sólo con las partidas más importantes. Su evolución en el tiempo. Ejemplo: Coste de material 50% Coste de mano de obra 30% Coste de mantenimiento 10% Coste de servicios exteriores 10% COSTE DEL PRODUCTO 100% 6.2.3. Organigrama de la plantilla de producción. (Media hoja) Mandos intermedios y número de operarios previstos en función de las producciones requeridas 6.3. Proveedores (Máximo tres párrafos) Indicar los siguientes aspectos para los principales proveedores: Grado de importancia de nuestra empresa para ellos Nuestro poder de negociación frente a ellos. Nivel de dependencia de nuestra empresa frente al proveedor. Proveedores alternativos 7. TECNOLOGÍA (Tres párrafos, posibilidad de anexos) Nivel de disponibilidad.  ¿Hasta qué punto se puede aplicar de inmediato nuestra tecnología?  ¿Se requiere algún desarrollo complementario para poder utilizarla en todo su potencial? “Estado del arte” de las tecnologías alternativas a la nuestra. ¿Cuándo se prevé que saldrán al mercado?  Comparadas con la nuestra, ¿cuán mejores son? Grado de complejidad de la tecnología en sí misma. ¿Qué nivel técnico requerirá nuestro equipo para manejarla? 8. ASPECTOS ECONÓMICOS 8.1. Cuentas de resultados Hay diferentes formas de presentar los resultados esperados, les sugerimos una forma simplificada pero que permita vislumbrar la evolución del negocio con claridad. Ejemplo Periodo: 1/01/04 al 31/12/04 Conceptos Miles euros % + Ingresos por ventas 5.000 100 - Coste de las mercancías vendidas 2.350 47 Coste materias primas 1.200 24 Coste mano de obra directa 500 10 Coste consumibles 450 9 Otros costes de fabricación 200 4 = Margen de contribución 2.650 53 - Costes de ventas  650 13 - Costes de administración 350 7 - Gastos generales 150 3 - Costes financieros 80 1,6 - Amortizaciones 100 2 = Beneficios antes de impuestos 1320 26,4 - Impuestos 462 9,2 = Beneficios después de impuestos 858 17,2 Si se ha hecho una planificación por periodos (lanzamiento, asesoramiento y consolidación) se puede hacer la cuenta de resultados para cada periodo o por años naturales. 8.2. Tesorería Debe confeccionarse una tabla de cobros y pagos para prever el dinero efectivo disponible en caja. Puede hacerse mensual, para el primer año, como si todos los cobros y pagos se realizarán el último día del mes. Para los dos años siguientes es suficiente indicar la evolución que se espera.  8.3. Inversiones (Tabla o tres párrafos) Debe especificarse cuáles van a ser las inversiones iniciales, su coste y su política de amortización así como las inversiones de los tres primeros años.  Igualmente hay que indicar cuál será la aportación inicial (que debe cubrir como mínimo la inversión inicial) y si está previsto alguna aportación de capital complementario en ese periodo. Especificar quién aportara los capitales. 8.4. Balances previsionales (Sólo si considera que esta información es relevante para la comprensión del desarrollo del Proyecto) Se debe reflejar la posición de balance previsional al final de cada periodo (ej. al final del primer año y del segundo año). Una estructura básica sería: ACTIVO PASIVO Caja y bancos Proveedores Deudores o Clientes Acreedores Inventario o stock Deuda a corto Inmovilizado neto (1) – (2) Deuda a largo (1)Inmovilizado inicial (3) Capital inicial (2)Amortizaciones (4) Reservas Recursos propios (3) –(4) Las partidas en cursiva no suman, son sólo indicativas. 9. ORGANIZACIÓN (Esquema) Dibujar el organigrama inicial y su evolución a lo largo de los tres primeros años. Describir someramente las funciones de cada “casilla” y el perfil de la persona que la desempeñará.  Indicar cómo se piensa realizar el reclutamiento. El tipo de contrato y retribución. Asimismo el nivel salarial expresado en coste empresa anual. 10. SOCIOS/AS (Dos párrafos) Si los socios/as van a participar en la gestión de la empresa indicar su responsabilidad y cómo se van separar los papeles socio-trabajador. Adjuntar curriculum vitae, sólo con los aspectos relevantes que capacitan al socio/a iniciar el negocio. 11. CALENDARIO (Tabla) Indicar los hitos fundamentales que el proyecto debe alcanzar y los plazos para ello. Ejemplos: Planta piloto en tres meses; producto vendible en cuatro meses; facturación a los tres meses: medio millón por mes; incorporar al jefe de ventas el cuarto mes; etc. Ordenarlos cronológicamente. 12. PLAN DE CONTINGENCIAS (Dos párrafos)  En primer lugar debe realizarse un Análisis de Sensibilidad. Se trata de ver qué ocurre si se producen desviaciones importantes en las previsiones que se han realizado.  Ejemplos de temas clásicos a analizar: Cómo afecta al Bº que el precio de venta real se quede en un 20% o un X% por debajo de lo previsto.  Dónde está el punto muerto, o visto de otro punto de vista, hasta dónde pueden caer las ventas sin que perdamos dinero. Qué pasa si finalmente el desarrollo tecnológico da un producto de prestaciones algo inferiores a las previstas. Y así una lista de temas, que serán específicos para cada proyecto, y que el/la promotor/a debe valorar la consecuencia de sus desviaciones,  al ser críticos en su proyecto. Por último definir criterios de fracaso. Ejemplo: Al final del primer año no alcanzar el 60% de las ventas previstas; la resistencia del material al ensayo XXX es inferior al valor mínimo prefijado; no se logra en dos años una participación del mercado del 10%; etc. Esbozar un plan de qué se piensa hacer si el proyecto fracasa. 13. COMENTARIOS AL PLAN DE NEGOCIO (Una página) En este apartado puede reflejar todo lo que no haya tenido cabida en el esquema del plan de negocio. 14. ANEXOS (Los que considere oportunos)